На основании Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (в редакции от 04.08.2023) «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществляется Банком России.
Отметим, что индивидуальный предприниматель не может быть зарегистрирован в качестве МФО, в соответствии с указанным законом только документы юридических лиц принимают на регистрацию. Если индивидуальный предприниматель решил начать деятельность как МФО / МКТ, то начать необходимо с регистрации юридического лица, предоставив установленных законом документы для регистрации данного лица.
Юристы Компании «КлинБух» проведут как подготовительный этап до подачи документов на регистрацию, так и весь комплекс мероприятий до старта работы МФО / МКК.
На предварительном этапе юристы соберут установленные законодательством документы для регистрации юридического лица, получат свидетельство о регистрации ЮЛ и проведут проверку учредителя на соответствие требованиям законодательства. Если данное лицо не имеет ограничений для выполнения функции учредителя, то для предоставления налоговой службе готовятся его данные (паспортные данные, ИНН, справки об отсутствии судимости). В случае, когда учредитель выступает не в качестве единого исполнительного органа, в налоговый орган следует представить ряд документов: паспортные данные и ИНН учредителя, должность руководителя МФО/МКК, паспортные данные и ИНН единого исполнительного органа, контактный телефон, юридический адрес, гарантийное письмо от собственника на арендуемое помещение, наименование организации, включающее слова «микрокредитная» или «микрофинансовая». Согласованный текст Устава проходит внимательную проверку со стороны юристов на удовлетворение требованиям, зафиксированным в Федеральном законе от 02.07.2010 № 151-ФЗ (в редакции от 04.08.2023) «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Весь пакет документов направляется в Департамент допуска на финансовый рынок Банка России. Далее отводится 90 дней на вступление новой МФО в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, а также заключение договора как минимум с одним из Бюро кредитных историй для формирования кредитных историй физических и юридических лиц в соответствии с требованиями положений Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях». По завершении указанных процедур МФО может начинать выдавать займы.
Однако для полноценного оформления деятельности микрокредитной компании или микрофинансовой организации следует оформить информационный сайт и подготовить документы по базовым стандартам деятельности микрофинансовых организаций, а также документы по соответствию деятельности федеральным законам «О персональных данных» и «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Специалисты Компании «КлинБух» предложат оптимальные решения для ускоренной регистрации микрокредитной компании или микрофинансовой организации.
